Checklists v2 — Modelo Unificado

01 — Cartão CNPJ da empresa brasileira

02 — QSA da empresa brasileira

03 — Contrato Social — Certidão de Inteiro Teor JUCESP

04 — Cartão CNPJ da sócia estrangeira

05 — Contrato Social da sócia estrangeira traduzido ou Passaporte do sócio PF

06 — Procuração da sócia estrangeira (traduzida)

07 — Procuração do administrador estrangeiro (traduzida)

08 — Organograma até UBO (template Neme)

09 — CPF do administrador estrangeiro

10 — Passaporte do administrador

11 — Passaporte do UBO

12 — Email do administrador estrangeiro (confirmar no formulário)

13 — Balancete + Balanço + DRE (se empresa > 3 meses) · ou carta de ausência de faturamento com CRC

Incluir Razão Social, CNPJ e mencionar que a empresa integra o Projeto de Integração Sino-Brasileiro da Neme Corporation. Cc: segundo contato do banco quando indicado. Santander: Para casanchez@santander.com.br

Um PDF por documento, na mesma numeração do kit. O banco precisa abrir cada documento individualmente para o cadastro AML. ZIP causa atraso no processamento.

Gerente normalmente confirma no mesmo dia por email ou WhatsApp. Santander: protocolo ONCM-XXXXXXX. Registrar no projeto Ekyte — será usado para acompanhar o status do KYC/AML.

A equipe de compliance pode pedir documentos adicionais antes de processar a abertura. Casos reais documentados: LINKPLAY (identificação do UBO), HENGYI (formulário societário da matriz), HOLAFOTO (Contrato Social em PDF anexado ao invés de link). Checar email 1×/dia durante este período.

Fluxo: (1) Reply imediato com B-04 confirmando que está providenciando. (2) Encaminhar pedido ao cliente via Amber AM ou coletar internamente. (3) Após receber doc: enviar ao banco com B-05. Não deixar pedido sem resposta — banco pode cancelar processo.

Anotar: data do pedido, documento solicitado, data de entrega. Histórico útil para processar próximas SPVs com antecedência.

Possível mudança de política do banco. Não responder por conta própria pedidos fora do kit padrão — escalar antes.

Aprovação chega como notificação de "Operação disponibilizada para assinatura dos representantes".

Santander: email automático de assinaturadigital@santander.com.br com link FEPWeb. Gerente também avisa por WhatsApp quando o link sai.

Santander: link de santander.fepweb.com.br via email assinaturadigital@santander.com.br. Também pode chegar por email direto ao signatário (Felipe). Arquivar a notificação antes de acessar o link.

Santander (FEPWeb): acessar santander.fepweb.com.br/fepweb-signer-ui · Selecionar aba E-CPF (não usar usuário/senha) · Conectar certificado digital do Felipe (token A3 ou A1 instalado) · Assinar todos os documentos disponíveis · Confirmar conclusão. Suporte FEPWeb: global-support@fepweb.com.br · (11) 4200-2014 · WhatsApp (11) 97540-3122 (seg–sex, 9h–18h).

Sinal de sucesso: gerente confirma por email ou WhatsApp. Banco dispara notificação de processamento da conta após a assinatura.

Santander: limite absoluto de 20 dias corridos a partir do envio do link. Solicitações não concluídas são canceladas automaticamente. Lembretes chegam de servicosespecializados@santander.com.br. Se prazo estiver próximo de expirar → acionar Felipe para contingência.

Santander: notificação automática de ccy.se@santander.com.br, assunto ONCM-XXXXXXX. Corpo: "Conta aberta com sucesso. Ag. XXXX / Conta Corrente XXXXXXXXX." Prazo típico: 2–5 dias úteis após assinatura.

Registrar: código do banco, nome do banco, agência, conta corrente com dígito verificador, data de abertura. Estes dados serão usados nas etapas 07, 09 e 10.

Incluir dados completos da conta (banco, agência, conta). Explicar que a conta está em status "pending activation" — ativação levará mais 3–7 dias úteis. Sem este email, a Amber pode cobrar PIX imediatamente achando que a conta já está operacional.

Usar os dados registrados na etapa 06. Conferir agência e conta corrente antes de executar os PIX

Santander: 3 PIX com valores diferenciados — R$ 15,00 + R$ 14,50 + R$ 14,00 = R$ 43,50 total. Usar valores diferentes para facilitar conciliação posterior (o cliente devolverá exatamente R$ 43,50 no PIX teste da etapa 13). Conta de origem: Neme Advogados ou outra conta Neme com saldo disponível.

Salvar os 3 comprovantes em PDF na pasta Drive/[SPV]/DOCUMENTOS – BANCO/. Registrar os pagamentos no Ekyte (Invoice Control).

Santander: via WhatsApp ou email para Camila. Após notificação, banco libera senha provisória do admin local (AL) por SMS em ~1 hora útil. Este aviso dispara o bloco de ativação — etapas 08, 09 e 10.

Santander: chega por SMS no celular do Felipe (admin local) ~1h útil após a notificação de depósitos (B-07).

Santander (app): Agência 2050 · Conta [número] · Usuário = CPF do admin local sem pontuação (ex: 12345678900) · Senha = a recebida por SMS.

Sistema exige troca obrigatória no primeiro acesso. Criar senha definitiva de 6 dígitos numéricos. Registrar internamente — será necessária na etapa 09.

Santander: app solicita ativação do Id Santander — confirmar com FaceID/Touch ID para habilitar o token push no dispositivo do AL. Este token será necessário para autenticar o acesso ao internet banking (etapa 09).

Após login bem-sucedido e token ativo: passar para a etapa 09 sem atraso. O tempo até expiração da senha do admin estrangeiro (etapa 10) começa a correr a partir do momento em que o banco a emitir.

Santander: santanderempresarial.com.br · Login: Ag. 2050 + CC + CPF do admin local + senha definitiva · Autenticar com token push Id Santander no celular.

Santander: Menu → Configurações e ID → Usuário Master → Consulta e Manutenção. Preencher: CPF do administrador estrangeiro · Nome completo conforme cadastrado no banco · ⚠️ Celular para SMS = celular da Neme (não o celular do cliente) — a senha provisória deve chegar na Neme para ser controlada e repassada.

Verificar que o cadastro foi salvo com sucesso antes de fechar a sessão.

Santander: Menu → Extrato → PDF. Salvar em Drive/[SPV]/DOCUMENTOS – BANCO/. Este extrato será enviado ao cliente junto com as credenciais na etapa 10 como comprovante da abertura.

Via WhatsApp. CB precisa desta confirmação para enviar B-08 ao banco imediatamente e disparar o processo de liberação da senha provisória do admin estrangeiro.

Santander: WhatsApp ou email para Camila. Camila libera internamente no mesmo dia útil. SMS com senha provisória do admin estrangeiro chega no celular da Neme logo em seguida.

Registrar no formulário do projeto no Ekyte. Não perder esta senha — reemissão exige novo contato com banco e atrasa o processo. A contagem das 24h começa no momento da emissão pelo banco (chegada do SMS na Neme).

Incluir: banco, agência, conta corrente, User ID (CPF sem pontuação), senha temporária. Cc obrigatório: amberbr@bestamber.net. Instruir cliente a escolher "Habilitar mais tarde" no prompt de token — o QR code / Id Santander será enviado separadamente na etapa 12 após o banco emitir.

Guia de ativação: documento em inglês com screenshots passo a passo do login no app do banco. Extrato: PDF baixado na etapa 09, serve como comprovante da abertura para o cliente.

A janela de 24h começa na emissão da senha pelo banco (SMS recebido na etapa acima), não no envio ao cliente. Calcular horário-limite e registrar no Ekyte para monitoramento na etapa 11.

Reply esperado do cliente ou do AM da Amber: "The client successfully changed the temporary password. Please proceed with the issuance of QR document." Monitorar email e WhatsApp.

Cobrar tanto por email (B-10) quanto por WhatsApp se necessário. A ativação precisa ser feita dentro da janela de 24h — após isso a senha expira e é necessário acionar a exceção.

Comunicar CB imediatamente. CB envia B-18 ao banco pedindo reemissão. CB envia B-19 ao cliente comunicando que nova senha está a caminho. Quando nova senha chegar: enviar B-20 ao cliente.

Confirmar para cliente e Amber AM que o acesso foi concluído e que o QR code / token de segurança será solicitado ao banco. Informar prazo estimado: 2–5 dias úteis para emissão pelo banco.

Anotar data/hora da confirmação do cliente — o prazo de emissão do token começa a ser contado a partir deste momento.

Santander: WhatsApp ou email para Camila informando conclusão do acesso. Esta notificação inicia o processo interno de emissão da cartinha/QR code.

Santander: Camila envia PDFs das cartinhas — geralmente em lote (várias SPVs de uma vez, assunto "cartas"). Procedimento: imprimir, assinar manualmente (Felipe), digitalizar e devolver por email (B-13).

Santander: QR code enviado de comprovanteporemail@santander.com.br. Camila também avisa por WhatsApp quando sai. ⚠️ Validade de apenas 24h a partir da emissão — estar disponível para encaminhar imediatamente.

Registrar horário de recebimento do token e calcular fuso do cliente (+11h para China). Lembrar ao cliente: (1) ativar apenas no dispositivo específico registrado no banco — não funciona em outro celular. (2) Após ativar: enviar PIX de [VALOR dos depósitos] para a chave PIX da Neme como reembolso e teste de acesso.

Anexar junto com o token. Indicar ao cliente a seção específica do guia que cobre o escaneamento do QR code — as etapas anteriores (login, troca de senha) já foram concluídas.

Documentar: hora de recebimento do banco, hora de encaminhamento ao cliente, horário correspondente no fuso do cliente. Essencial para acionar nova emissão se cliente não ativar a tempo.